保険の整理シート
作成日: 年 月 日 ／ 氏名・証券番号などは、必要なときだけ手書きしてください。
1.種類:月額 円
- 保障の内容:
- 払込の期間:
- 保障の期間:
- 契約者:
- 被保険者:
- 受取人:
- 証券の保管場所:
- 更新・満期:
2.種類:月額 円
- 保障の内容:
- 払込の期間:
- 保障の期間:
- 契約者:
- 被保険者:
- 受取人:
- 証券の保管場所:
- 更新・満期:
3.種類:月額 円
- 保障の内容:
- 払込の期間:
- 保障の期間:
- 契約者:
- 被保険者:
- 受取人:
- 証券の保管場所:
- 更新・満期:
4.種類:月額 円
- 保障の内容:
- 払込の期間:
- 保障の期間:
- 契約者:
- 被保険者:
- 受取人:
- 証券の保管場所:
- 更新・満期:
合計(入力した月額を足したもの)
月額 0円 ／ 年額 0円
月額が未入力の契約 1件は、合計に含まれていません。
- 種類未選択:1件・月額 0円
見直しの観点(確認することの一覧)
判定や点数はつけません。解約や乗り換えをすすめるものでもありません。
契約の内容を確認する
- 保障の期間と払込の期間を、証券・契約書で確認する
- 更新のたびに保険料が変わる契約かどうかを、契約書で確認する
- 契約者・被保険者・受取人が、証券に書かれている内容と合っているか確認する
- 証券・契約書の保管場所を、家族が分かる形にしておく
自分で見比べる
- 同じ種類の保障が、複数の契約に含まれていないか、見比べる
- 保障の期間が、自分や家族にとって必要な時期とずれていないか、考える
- 受取人が、今の家族の状況に合っているか、考える
- 公的な保障(健康保険の高額療養費制度、遺族年金など)の内容を、窓口や公式サイトで確認する(健康保険の窓口、日本年金機構・年金事務所など)
変更・解約の前に確認する
- 解約したときの返戻金の有無と金額を、契約書や保険会社に確認する
- 新しく加入する場合の健康状態の告知と、加入できる条件を確認する
- 保障が途切れる時期がないか、切り替えの日付を保険会社に確認する
迷ったときは、保険会社の窓口や、FPなどの専門家に相談する方法もあります。
手書きメモ