FP・保険の無料相談 相談前チェックシート
- 相談先の名前:
- 相談日:
一般的な確認ポイントをまとめたものです。相談先ごとに事情は異なります。契約を急ぐ必要はありません。
相談の前
- 相談したいこと・不安なことを書き出す
- 家計の大まかな状況(収入・支出・貯蓄)を整理する。金額は書かなくてもよい
- 加入中の保険の内容を手元に用意する(保険の整理シートで一覧にできる)
- 相談が無料か、費用がどこから出ているか(保険会社からの手数料など)を、サービスの公式サイトで確認する
- 相談の形(来店・訪問・オンライン)と、持ち物を確認する
- 契約を前提とした相談ではないことを、確認する
相談の最中
- 相談員の所属と、取り扱う商品の範囲(1社の商品か、複数社か)を聞く
- 提案された内容の理由を聞く
- 保険料と、保障の期間・内容を、紙や画面で見せてもらう
- ほかの選択肢(保険以外の方法、加入しない選択)も聞く
- その場で決めなくてよいかを聞く
- 個人情報の扱いを聞く
- 話を聞いて、分かりにくかった点・気になった点を書く
相談のあと
- 提案の内容と費用をメモして、家族と話す
- 契約を急がされなかったかを、振り返る
- 解約・変更の条件や、クーリング・オフなどの扱いは、契約書と公式の案内で確認する
- もう1社の話も聞いて、比べる
